Самые громкие финансовые аферы и офшорные скандалы
- Понзи и другие (материал сайта: www.roche-duffay.ru). Если кто-то полагает, что финансовая пирамида собственное изобретение основателя АО "МММ" Сергея Мавроди, то он глубоко ошибается. Аферы такого рода происходили в самых разных странах мира, причем на протяжении не одной сотни лет. Суть схемы проста: вкладчикам обещают фантастические дивиденды на внесенные ими средства, при этом полученные от них деньги не вкладываются ни в какие реальные проекты, а используются на выплаты дивидендов предшествующим вкладчикам. В течение некоторого времени схема привлекает все увеличивающееся число инвесторов, и поток вкладов нарастает лавинообразно. Затем расходы по выплатам превышают доходы от новых вкладов, и платежи прекращаются. В этот момент организатор схемы обычно исчезает вместе с собранными деньгами. В США эта афера известна как "Схема Понзи". Название это она получила по имени Чарльза (Карло) Понзи, воплотившего ее в жизнь в Бостоне в 1920 г.
- Дело "Би-Си-Си-Ай" (материал сайта: www.roche-duffay.ru). Крах всемирной банковской империи "Би-Си-Си-Ай" (BCCI - Bank of Credit and Commerce International) самый громкий финансовый скандал не только 90-х годов, но, возможно, и всего двадцатого века. Когда открылась правда о деятельности этого банка, мировое финансовое сообщество содрогнулось: речь шла не просто о несостоятельности и растрате клиентских средств, а о создании, быть может, крупнейшей в мировой истории преступной организации, действовавшей в десятках странах и оперировавшей миллиардами долларов. Подкуп государственных деятелей, отмывание денег, нелегальная торговля оружием, запугивание свидетелей… Было от чего схватиться за голову. А ведь незадолго до своего закрытия в 1991 г. банк этот считался одним из флагманов мировой индустрии финансов! Во времена своего расцвета банк имел 14 тысяч сотрудников, 400 офисов в 73 странах мира и 1,3 миллиона вкладчиков. На момент закрытия активы банка составляли 23 млрд. долл., причем значительная их часть бесследно исчезла.
- Дело "Энрон". Если дело "Би-Си-Си-Ай" крупнейшая афера двадцатого века, то крах американского энергетического гиганта "Энрон" (Enron) пока что самый ошеломительный финансовый скандал века двадцать первого. (Впрочем, век ведь только начался…) Конечно же, и в этом случае без офшоров не обошлось.
- Дело Мартина Франкеля (материал сайта: www.roche-duffay.ru). Когда агенты немецкой полиции с оружием в руках и пуленепробиваемым щитом наперевес ворвались в номер гамбургского отеля, где скрывался от мира беглый американский финансист Мартин Франкель вместе со своей компаньонкой Синди Элисон, то в первый момент все их внимание сосредоточилось именно на рыжеволосой Синди. Полицейские немедленно принялись обвинять ее в использовании фальшивого паспорта. Тощий субъект в очках, чем-то похожий на Вуди Алена, который присутствовал здесь же, их, по-видимому, ничуть не заинтересовал. Возможно, потому, что явно не тянул ни на преступника мирового масштаба, ни на финансиста. Между тем это был именно он, 44-летний Мартин Франкель, автор и исполнитель одной из самых крупных и изощренных финансовых афер в американской истории, пошатнувшей всю страховую и инвестиционную индустрию США. "Я тот, кого вы ищете", - сказал он детективу. В чемоданчике рядом с кроватью полицейские обнаружили 250 тыс. долларов наличными и еще на 2 миллиона бриллиантов. Однако это были сущие мелочи по сравнению с теми 200 млн. долларов, в похищении которых он обвинялся…
- Дело о нигерийских письмах (материал сайта: www.roche-duffay.ru). В чем же заключается афера? После того как заинтригованный предприниматель выходит на связь с отправителями письма, начинается интенсивная деятельность по подготовке перевода денег на его счет, о чем свидетельствуют приходящие из Африки факсы на бланках государственных органов и заверенные официальными печатями. В самый последний момент, когда деньги почти получены, а наш предприниматель уже присмотрел себе виллу на Лазурном берегу, выясняется одна маленькая деталь. Оказывается, что для осуществления платежа из Африканского банка развития необходимо заплатить налог на перевод средств за рубеж. Причем сумма налога смешная, каких-нибудь 10 тысяч долларов, однако заплатить его должен именно получатель средств, и притом немедленно. Махнув рукой, предприниматель переводит требуемую сумму в Нигерию. И вот радостное известие: деньги готовы к переводу, осталось оплатить лишь банковскую комиссию 20 тысяч долларов. Кажется, теперь-то все уже ясно, но не всякий готов признаться даже самому себе, что его обвели вокруг пальца, как младенца. Предприниматель платит вновь и вновь (взнос за открытие счета в африканском банке, пошлину, государственный сбор, взятку чиновнику и т.п.), пока, наконец, не признает себя одураченным или не истощит свои финансовые ресурсы.
- Дело Марка Харриса (материал сайта: www.roche-duffay.ru). Не только пользователи офшорных компаний могут оказаться нечисты на руку. Встречаются мошенники и среди офшорных профессионалов: регистраторов компаний, специалистов по налогам и, что хуже всего, по управлению средствами клиентов. Весьма распространены различные варианты мелкого жульничества: организация бессодержательных, но дорогостоящих информационных семинаров, продажа по бешеным ценам литературы, якобы содержащей "конфиденциальные сведения" об офшорных юрисдикциях, наконец, взимание астрономических гонораров за составление схем налогового планирования, подчас вообще оказывающихся неработоспособными.
- Дело Доминиона Мелхиседек (материал сайта: www.roche-duffay.ru). В середине 90-х годов многие специалисты по налоговому планированию стали получать рекламные факсы, содержащие заманчивое предложение по регистрации недорогих офшорных банков. Не совсем ясно, однако, было их местонахождение. Страной регистрации значился Доминион Мелхиседек (Dominion of Melchizedek). Специалисты напрягали память и перелистывали географические атласы. В принципе, в офшорном мире не так уж редко происходит открытие нового международного финансового центра на каком-нибудь экзотическом острове. Однако никакие поиски таинственного доминиона к успеху не приводили…
- 